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对5家村镇银行账外业务客户的第四批垫付即将启动！
河南银保监局、河南省地方金融监管局8月5日发布公告称，按照垫付工作安排，自2022年8月8日上午9时起，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额15万元至25万元(含)的开始垫付，15万元(含)以下的继续垫付。
工作时间为每日(含周六、周日)9:00-17:00.届时可以登录微信小程序“村行垫付”办理。联系电话为4000566569、4001030655.未登记信息的客户，登录4家村镇银行官方网站办理。
同一天，蚌埠银保监分局、蚌埠市地方金融监管局发布公告称，按照垫付工作安排，自8月8日上午9时起，对固镇新淮河村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额15万元至25万元(含)的开始垫付，15万元(含)以下的继续垫付。
工作时间为每日(含周六、周日)9:00-17:00.未登记信息的客户，请查看固镇新淮河村镇银行官方网站7月13日公告，扫二维码办理。
事件回顾：
4月30日，银保监会有关部门负责人表示，银保监会高度关注河南等地个别村镇银行有人涉嫌违法及线上服务渠道关闭问题，已责成当地银保监局密切配合地方党委政府和相关部门，迅速开展调查核实，积极稳妥处置。
5月18日，银保监会称，近日，银保监会与人民银行持续关注河南4家村镇银行线上服务渠道关闭问题，已责成河南银保监局和人民银行郑州中心支行切实履行属地监管职责，密切配合地方党委政府和相关部门稳妥处置。据了解，4家村镇银行股东——河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等吸收公众资金，涉嫌违法犯罪，公安机关已立案调查。
5月20日，银保监会有关部门负责人在通气会上回答上海证券报记者提问时表示，事件发生以来，银保监会高度重视，责成河南银保监局配合地方党委政府做好风险处置工作。据了解，事件不简单是社会公众和村镇银行间的交易，还涉及其他主体，有很复杂的交易结构。这4家村镇银行的大股东——河南新财富集团利用第三方平台或通过“资金掮客”吸收公众资金，涉嫌违法犯罪，目前公安机关正在侦查。事件的最终结果还有待于公安机关侦查结果，依照相关法律法规和证据来处置。
6月18日，许昌市公安局官方微信号“平安许昌”发布消息称，目前，案件侦办取得积极进展，公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。4月19日，许昌市公安机关依法对河南新财富集团涉嫌重大犯罪立案侦查。警情通报显示，现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。
河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，责成相关村镇银行紧紧依靠当地党委政府，积极配合公安机关侦办案件，做好资金信息登记和后续处置工作，依法保护金融消费者的合法权益。
6月20日，禹州新民生村镇银行、开封新东方村镇银行、柘城黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行均在官网发布公告称，按照金融管理部门要求，从即日起开展线上客户资金信息登记工作，凡上述银行线上交易系统关闭后不能正常办理业务的客户均需登记。
7月1日，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，鉴于河南省禹州新民生等4家村镇银行案件侦办取得重大进展，有关部门正在甄别信息，研究制定处置方案。提醒相关客户通过线上程序抓紧登记，如实登记。
7月4日，禹州新民生村镇银行、开封新东方村镇银行、柘城黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行均在官网发布公告称，近期根据公司法和内部章程规定，按照法定程序，召开了股东大会，调整了董事、监事。同日，召开了董事会、监事会，选举产生了新的董事长、监事长，通过了高级管理人员名单。
7月10日，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，为维护广大群众合法权益，有关部门正在加快核实4家村镇银行客户资金信息，制定处置方案，将于近期公布。再次提醒相关客户尽快完成登记。
7月11日，许昌市公安局通报，经查明，2011年以来，以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙通过河南新财富集团等公司，以关联持股、交叉持股、增资扩股、操控银行高管等手段，实际控制禹州新民生等几家村镇银行，利用第三方互联网金融平台和该犯罪团伙设立的君正智达科技有限公司开发的自营平台及一批资金掮客进行揽储和推销金融产品，以虛构贷款等方式非法转移资金，专门设立宸钰信息技术有限公司删改数据、屏蔽瞒报。上述行为涉嫌多种严重犯罪。近期，公安机关又抓获一批犯罪嫌疑人，又依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。案件侦办工作正有序推进。
河南银保监局、河南省地方金融监管局发布公告称，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付工作。2022年7月15日开始首批垫付，垫付对象为单家机构单人合并金额5万元(含)以下的客户。
蚌埠银保监分局、蚌埠市地方金融监管局发布公告称，对固镇新淮河村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付工作。2022年7月15日开始首批垫付，垫付对象为单人合并金额5万元(含)以下的客户。
7月13日，人民银行金融稳定局局长孙天琦在国新办举行的上半年金融统计数据情况新闻发布会上表示，河南村镇银行风险事件发生以来，人民银行积极配合地方政府和监管部门稳妥应对，指导分支机构履行维护区域金融稳定的责任，做好流动性风险监测和应急保障。他表示，绝大部分中小银行的央行评级均处于安全边界内。
7月15日，禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行在官网发布资金垫付操作说明。
7月17日，银保监会有关部门负责人接受媒体采访时表示，根据目前所掌握证据，绝大多数账外业务普通客户对新财富集团涉嫌犯罪行为不知情、不了解，而且也未获得额外的高息或补贴。因此处置方案确定对这些客户的本金分批垫付。由于原来的后台数据被犯罪团伙隐瞒或删改过，为确保信息真实性，两省新搭建了客户信息登记系统，并与后台数据进行交叉核验。人数较多，工作量大，采取分批垫付方式，首先垫付普通小额客户。下一步将陆续启动5万元以上客户垫付工作，请大家耐心等待后续公告。
7月21日，河南银保监局、河南省地方金融监管局发布公告，自2022年7月25日起，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金开始第二批垫付，垫付对象为单家机构单人合并金额10万元(含)以下的客户。
安徽蚌埠银保监分局、蚌埠市地方金融监管局也发布公告，按垫付工作安排，自2022年7月25日上午9时起，对固镇新淮河村镇银行账外业务客户本金单人合并金额5万元以上至10万元(含)以下的开始垫付，5万元(含)以下的继续垫付。
7月27日，禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行在官网发布资金垫付常见问题答疑，解答相关客户在信息登记、垫付申请、入账等方面的问题。
7月29日，河南银保监局、河南省地方金融监管局公告称，按照垫付工作安排，自2022年8月1日上午9时起，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额10万元至15万元(含)的开始垫付，10万元(含)以下的继续垫付。
蚌埠银保监分局、蚌埠市地方金融监管局公告称，根据垫付工作安排，自2022年8月1日上午9时起，对固镇新淮河村镇银行账外业务客户本金单人合并金额10万元至15万元(含)的开始垫付，10万元(含)以下的继续垫付。
（文章来源：上海证券报）
文章来源：上海证券报